客户来自黑灰名单国家或地区，是金融机构、特定非金融行业合规风险关注重点。2024年2月23日，国际反洗钱反恐怖融资权威组织FATF（Financial Action Task Force on Money Laundering，金融行动特别工作组）通过官网公布最新一期名单。本期推文通过对灰名单中新增国家“肯尼亚”投资企业的尽职调查，助力更具象化了解并认识黑灰名单。
文末附2020-2024年历次公布的名单源链接和《最新一期名单所列国家或地区》👇
一、尽职调查
企查查专业版 · 尽职调查，对企业股东/主要人员来自黑灰名单国家或地区的客户予以拦截和风险提示。根据风险信号等级的不同，区分I类、Ⅱ类及Ⅲ类国家或地区。
Ⅰ类
红色通道：来自高风险I类国家或地区
规则描述：企业股东/主要人员来自FATF等国际反洗钱组织指定的高风险国家或者地区，如伊朗、朝鲜和缅甸等。
示例评分：高风险（100分）
管控要求：根据政策规定，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
Ⅱ、Ⅲ类
红色通道：来自高风险Ⅱ、Ⅲ类国家或地区
规则描述：企业股东/主要人员来自FATF等国际反洗钱组织指定的高风险国家或者地区，如肯尼亚。
示例评分：中风险（48分）
尽职调查：海南**投资有限公司，黄金及其制品进出口企业，注册至今未满三年（2021年4月注册），迄今变更了17次信息（2022年3月的两天内集中变更注册资本、投资总额、投资人与高管），注册资本高达140亿元人民币，2023年12月25日被市场监督管理局列入经营异常名录并予公告，列入原因为“通过登记的住所或者经营场所无法联系”，互联网公开信息均搜索不到这家公司的经营或招聘信息。其股东之一来自肯尼亚。
二、名单解析
黑名单
截至2024年2月23日，黑名单共包括朝鲜（Democratic People's Republic of Korea ）、伊朗（Iran）和缅甸（Myanmar）三个国家。三者同属黑名单国家，区别在于FATF针对朝鲜和伊朗，呼吁采取反制措施（to apply countermeasures）；针对缅甸，FATF呼吁采取与所产生风险相匹配的强化尽职调查措施（to apply enhanced due diligence measures proportionate to the risks arising from the jurisdiction）。
灰名单
截至2024年2月23日，灰名单共包含21个国家(地区)，分别于以下10个时间点被列入名单。
①2020年2月，被列入灰名单：牙买加（Jamaica）、叙利亚（Syria）、也门（Yemen）
② 2021年2月，被列入灰名单：
布基纳法索（Burkina Faso）、塞内加尔（Senegal）
③ 2021年6月，被列入灰名单：
海地（Haiti）、菲律宾（Philippines）
④ 2021年10月，被列入灰名单：
马里（The Republic of Mali）、土耳其（Turkey）
⑤ 2022年6月，被列入灰名单：
南苏丹（South Sudan）
⑥ 2022年10月，被列入灰名单：刚果民主共和国（Democratic Republic of the Congo）、莫桑比克（Mozambique）、坦桑尼亚（Tanzania）
⑦ 2023年2月，被列入灰名单：
尼日利亚（Nigeria）、南非（South Africa）
⑧ 2023年6月，被列入灰名单：
喀麦隆（Cameroon）、克罗地亚（Croatia）、越南（Vietnam）
⑨ 2023年10月，被列入灰名单：
保加利亚（Bulgaria）
⑩ 2024年2月，被列入灰名单：
肯尼亚（Kenya）、纳米比亚（Namibia）
企查查专业版为金融机构打造业务场景与大数据的深度融合服务与应用，统一多渠道客户信息的闭环管理要求。专业版尽职调查提供平台登录和数据接口等多种灵活对接方式，方便金融机构更快速、安全地无缝整合至现有业务流程中，助力提升合规、运营、风控、市场等多条线协同实施客户尽职调查效能。释放数据资源价值，赋能金融业数字化转型与创新发展。
