该公司作为一家全球综合物流服务运营商，成立于2015年，通过智能化基础设施和数字化物流网络，提供快递、国际物流、快运及仓储供应链服务，覆盖同城、跨省及国际件。目前其业务范围已扩展至东南亚、中东、拉美等13个国家，服务全球逾25亿人口。
新规之下，政策引领行业变革
根据23年底颁布的《快递市场管理办法》（中华人民共和国交通运输部令 2023年第22号）（以下称为办法），根据《办法》第二十五条、第二十六条要求企业采取技术手段防止用户信息泄露，部分加盟商为降低成本，可能使用非加密信息系统或违规转卖用户数据；根据《办法》第四条、第二十条，拟明确对加盟商的统一管理责任，在使用统一的商标、字号、快递运单及其配套的信息系统的，应当签订书面协议，明确各自的权利义务，遵守共同的服务约定，在服务质量、安全保障、业务流程、生态环保、从业人员权益保障等方面实行统一管理。
新规之下，快递服务商的客商准入风控已从“可选动作”升级为“生存红线”。对于准入审核疏漏的严重后果合规管理，标志着总部对加盟商具有连带赔偿责任管理，若加盟商因资质不符、法律风险等问题导致用户损失，总部将面临行政处罚及民事赔偿风险，必须通过严格的准入筛选，才能规避连带责任，保障品牌价值。
前期困境与挣扎
1）低效的准入排查机制
依赖人工逐条核查历史积累近万家供应商/加盟商信息，单次尽调周期超一周以上，人力成本高居不下。
- 人工核查瓶颈：需处理近万家供应商/加盟商历史数据，单次尽调耗时超7天，人工逐项审核资质文件、工商信息、司法记录等，存在重复劳动与主观判断偏差问题。
- 动态更新缺失：传统方式无法实时追踪供应商股权变更、经营异常等动态风险，历史数据与现状存在时间差，导致风控滞后。
- 成本与效率失衡：专职团队需投入大量时间交叉验证多源数据（例如工商系统、裁判文书网），人力成本占比超风控预算60%。
2）利益关联复杂化难题
合作方存在隐性利益纠葛和关联交易，传统业务系统无法穿透多层控股关系。
- 多层控股关系穿透不足：现有系统仅支持直接持股关系识别，对通过代持、交叉持股、亲属关联等形成的隐性利益链缺乏图谱分析能力。
- 关联交易隐蔽性增强：合作方利用空壳公司、虚拟法人代表掩盖真实控制人，传统业务系统无法识别同一实控人下的跨区域关联网络。
3）数据孤岛效应放大风险
内部业务系统与外部三方数据提供商割裂，无法实时监控合作方风险动态。
- 内外部数据割裂：内部业务系统与外部第三方征信机构、政府监管平台数据接口未打通，发生的风险信号例如供应商涉诉新案件等无法自动触发预警。
- 非结构化数据处理困难：合作方提交的PDF合同、扫描证照等非标准化材料，需人工抽取关键字段，信息核验效率低下。
作为行业先行者的迫切要求
1）风险排查体系升级
需覆盖重大工商变更、异常减资、诉讼风险等20+核心指标，响应合规要求。
- 全维度指标覆盖：需建立例如连续6个月社保缴纳异常、处罚金额超阈值、注册资本骤降等200+指标维度的工商变更、异常经营、合规风险等的量化评估模型。
- 动态阈值预警机制：需针对不同区域设置差异化风险阈值，例如新兴企业或市场允许更高诉讼数量容忍度，但严格限制债务违约记录。
2）差异化风控能力构建
需定制诉讼、执行、高消费限制等维度规则，实现自定义风险维度设立与分级预警。
- 规则引擎自定义：支持按不同业务线配置风险维度权重，例如在快运业务侧重运输资质审查，仓储供应链关注消防安全处罚记录等。
- 风险等级联动处置：将供应商分为低/中/高三档：高风险持续提醒终止合作（例如涉多起行政处罚），中风险决策限制合作规模（例如3个月内被执行超100万元），低风险可偏重决策方加速审批流程。
3）信息核验闭环管理
对存量供应链企业进行日常巡检和定期尽调。
- 智能巡检技术嵌入：通过自动解析营业执照、ISO认证等文件，比对国家公示系统数据，识别伪造、过期证照。
- 周期性尽调自动化：设定每季度自动触发存量供应商经营数据扫描，识别高度尽调风险例如纳税信用等级下降，生成风险决策报告辅助决策。
4）数据安全防护强化
保障企业敏感信息安全零泄露。
- 字段级加密部署：采用字段级加密技术处理企业统一社会信用代码、银行账户等敏感信息，实现"可用不可见"数据调阅。
- 全生命周期审计：建立从数据采集/清洗加工、存储、使用权限控制到销毁的完整审计日志，满足《通用数据保护条例》与中国《数据安全法》双重要求，合理应对企业出海需求。
企查查第三方风险排查系统解决措施
供应链稳定性保障：全链路数字化尽调
详细准入尽调摸底，减少人工复核工作。
- 识别和规避供应商依赖风险，防止因供应商破产、交付能力下降或自然灾害等导致供应链中断。
- 对其关键资质、法律诉讼、行政监管、经营稳定性等多维度风险事项进行排查，排除有明显问题的企业，防范风险于未然。
- 评估供应商的运营能力，确保按时交付，避免因物流、质量或技术问题影响生产和服务。
降低潜在的利益冲突风险
主体关系穿透，识别隐性利益链。
识别供应商与企业内部人员的关联交易，防止商业腐败、利益输送等违规行为：
1）排查潜在供应商和已有供应商之间是否存在投资关系、董监高相互任职、相同联系方式等实质性关联关系。
2）杜绝黑名单企业进入采购名单，包括外部公开黑名单以及企业内部黑名单，以及潜在供应商可能与黑名单企业存在关联关系。
通过交叉重叠关系分析，防止供应商间的隐形控股或关联公司影响采购决策的公平性。
预防财务及其它暴雷风险
差异化风控管理，实时拦截告警企业。
提前部署策略，有效感知外部风险事件，依托企查查独有的数据处理和技术优势，对风险事件采取更高精准度的信息提炼，自动化分析风险事件，提取风险特征标签。
通过财务健康分析，避免与高负债、现金流紧张或存在信用违约记录的供应商合作，减少坏账和付款风险。
监测供应商的财务状况，防止因资金链断裂导致履约能力下降。
系统上新成效
效率提升：全流程自动化重构
1）准入尽调周期突破性压缩
- 技术驱动效率飞跃：通过RPA与AI模型联动，实现供应商工商信息、司法记录、资质文件等核心数据的秒级抓取与交叉验证，单次尽调从人工7天缩短至系统3分钟。
- 实时动态覆盖能力：系统每日自动扫描全国企业信用信息公示系统、裁判文书网等多个官方数据源，上线后系统累计自动完成300+万次自动尽调任务，人工复核工作量减少90%以上。
2）批量处理规模化落地
- 支持单批次最高导入5000家供应商数据，系统平均响应时间<5秒，确保排查结果时效性误差不超过24小时，历史数据回溯准确率达99.8%。
成本优化：资源投入精准化
1）人力成本结构性下降
- 减少专注策略优化与特例处理人员专职投入，有效降低人工错误导致的重复尽调损失。
2）流程隐性损耗消除
- 通过标准化风险标签库，决策会议时间从平均4小时/次降至0.5小时，极大提升管理层决策效率，且因供应商暴雷导致的品牌修复费用极速下降。
风险识别：精准预警与处置闭环
1）多维度风险捕捉能力
- 空壳公司识别：通过注册资本实缴比例、社保参保人数、经营场所真实性核验等指标，提升传统单点识别工作。
- 关联交易预警：基于股权穿透图谱与关系网络分析，发现多家未披露关联企业和债务违约主体，提前预警多家高风险供应商，避免损失坏账。
数据安全：全链路合规保障
1）敏感信息防护体系
对供应商银行账户、法人身份证号等56类敏感字段实施加密+动态脱敏，数据泄露风险事件归零。
2）合规认证与审计能力
通过ISO/IEC 27701隐私信息管理体系认证，满足中国《个人信息保护法》、欧盟GDPR双重要求。系统自动生成符合监管要求的审计日志，包含数据访问者、操作类型、时间戳等12项要素，监管检查准备时间从14人天降至2小时。
企查查第三方风险排查系统，助力企业搭建合作伙伴全方位风险管理体系，降低企业风险管理成本，提供第三方风险管理综合解决方案帮助企业最大限度规避、防范财务、法律和声誉风险。
