“走进数智金融——数据创新重塑业务生态”系列闭门交流会

2025年初，国务院办公厅印发《关于做好金融"五篇大文章"的指导意见》，明确提出"探索发展相关行业特色企业征信机构"，推动做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。在我国企业征信体系发展进入垂直化、场景化建设的新阶段，企查查作为极具代表性的大数据征信机构，正凭借其在金融领域广泛的应用场景、庞大的用户基数，成为特色企业征信服务市场端的重要推手。

近日，为助推银行业“金融五篇大文章”加快扎根一线业务场景，企查查发起“走进数智金融——数据创新重塑业务生态”系列闭门交流会，首站在湖北银行开启。作为中部地区领先的商业银行，湖北银行积极推动数字化转型，加大科技投入，探索大数据、人工智能等新技术的应用。本次活动不仅为湖北银行各部门提供了与业内专家交流的平台，更推动数据要素在银行对公业务中的实际应用与探索。

作为国内领先的企业信用大数据平台，企查查致力于为用户提供全面、可靠、透明的企业查询服务。通过多年积累，企查查已建立起庞大的可信商业数据库，覆盖全球超5.8亿家企业数据，汇集了国内市场中3.65亿家市场主体，超千亿条商业数据，并通过企查查开放平台为中小银行锻造差异化竞争优势。据中国信通院数据显示，企查查以超40%的渗透率成为泛金融行业领先的企业信用大数据产品。

对标银行实际业务场景，让数字化工具实用、好用

活动期间，湖北银行董事会办公室、普惠金融部、公司金融部、信息科技部、审计部、数字化转型办公室等部门人员根据使用企查查数字化产品服务进行了深入探讨。

湖北银行副行长杨子英在企业征信数据银行业应用实战培训会后与企查查专家展开业务交流，希望企查查在闭门讨论会上与内部各部门做好沟通交流，了解业内同行优秀案例，在绿色金融、中小微企业贷款等业务工作上与企查查进行深入学习，聚焦小微个体户对公业务客群展业，企业客户的价值分层精细化管理，持续完善行内数据治理，便于客户经理在实际工作中利用好数据开展服务工作。

在银行对公营销方面，一线工作人员认为商业银行的痛点主要包括以下两个方面：

一是商机线索获取渠道不对称。 传统的营销方式主要依赖人工获取第三方渠道静态的客户资料，无法第一时间感知企业发展资金动向，实时性不强，导致商机错失。

二是线索价值差异较大。 基于客户资质、客户需求、营销难度等因素，线索价值存在很大的差异。当前的线索管理方式未能对线索价值进行有效分层和分类，导致推荐金融产品与需求不匹配，降低营销效率。

为解决上述问题，企查查金融业务专家着重介绍了企查查银行解决方案中的“标签拓客、商机动态、企业名录、产业拓客、商机管理”等实用数据服务能力。

据介绍，"标签拓客"应用具备多元化检索模式，能够赋能银行一线工作人员迅速定位潜在客户，挖掘具有价值的商业契机。允许用户依据企业名称、资产规模、净利润等20多个维度进行精细化搜索，以满足业务需求；地图拓客与批量查询功能为企业提供更为便捷的寻客方式，提升获客效能。

企查查基于业内领先的大数据+AI算法，还能够为银行提供企业招投标、智能拓客策略模型、跨境投资、迁入迁出、注册资本动态等时效数据，辅助用户第一时间掌握市场动态和潜在客户需求，从而制定更有效的业务策略。

值得一提的是，企查查研发的智能拓客策略模型，能够对海量商业数据处理分析，形成动态指标，组合为策略筛选模型，挖掘潜在客户的开户存贷需求、转化授信需求、设备融资需求等。

从数据池到生产力，与金融业的生态共建与技术引擎

随着数字经济快速发展以及企业背景多元化、需求多样化，通过数据服务与生态聚合成为区域发展转型升级突破口，也成为银行工作的重点方向。

据不完全统计，企查查目前已覆盖3.65亿+国内市场主体、1.7亿+招投标数据，目前积累了400+数据维度的企业标签库，整合企业工商基础数据、司法诉讼数据、招投标、新闻舆情、公告和研报、知识产权数据、经营信息数据、投融资、榜单荣誉、产业链数据等，助力金融机构快速筛查目标客群、构建企业360画像。

企查查全面涵盖了对银行一站式尽职调查、全流程周期管理、贷后风控管理等多个业务场景，旨在帮助银行提高数字化管理能力，优化信贷流程，提升经营管理水平。

对公业务潜客挖掘，智能匹配战略级商机

深度整合行政许可、特许经营资质、政府专项榜单等权威数据源，通过动态标签体系实现目标客群360°画像。创新推出“事件驱动式获客”模式，实时捕捉项目中标、产能扩建、租赁到期等商机信号，精准对接开户存贷、供应链融资及资金托管需求。

客户尽调中台，穿透式风险识别网络

企查查构建“准入-交易-退出”全流程尽调矩阵，通过股权穿透图谱识别隐形关联，结合法定代表人风险扫描排除空壳企业，实时监控纳税异常波动，自动触发风险监管通知，例如对企业法定代表人/实际控制人/受益所有人/关联企业的风险扫描、历史风险的追溯识别等，确保能够满足各类尽调需求，为金融机构提供更为全面、深入的尽职调查服务的数据支持。

智能贷后管家，预见式风险处置体系

通过“业务管理＋数据流程”双轮驱动贷后管理，前置风险管控手段，规避外部输入风险，实时追踪主体及上下游企业司法涉诉、股权质押等风险维度；实时采集事件关联数据，聚焦用户关注的关键风险信息，支持预警信号灵活配置，深度清洗并提炼风险事件的关键要素，通过算法实现对风险事件的等级分类，支持风险模型无缝集成，定向实现多方精准推送风险事件信息，保障风险事项的有效上报和自动处理。

过去的十余年里，企查查已为超上亿用户提供服务，其中涉及银行、保险、证券、股票、基金、资产管理、期货、信托、交易所等众多领域，总计接收并处理了近3万条业务需求。

在面对各行各业的各类需求时，企查查始终保持高频迭代。凭借客户使用反馈，以及产品团队与数百家金融领域头部客户的深度交流，共同办公挖掘业务场景，企查查在银行、证券、保险、基金、供应链金融等诸多泛金融行业积累了丰富的方法论和数据算法模型，许多垂直业务需求得以转化为即开即用的特色功能，供金融业客户使用。

正如湖北银行副行长杨子英在活动总结时所言：“金融科技不是炫技，而是要解决真实业务痛点。只有将数据能力嵌入业务流程全链条，才能实现从‘技术赋能’到‘生态共生’的跨越。”

下一步，企查查将继续围绕企业数据要素，借助科技力量持续创新企业信用产品和服务，提升金融服务的可得性和覆盖面，助力银行业“金融五篇大文章”加快落地生根。