融资租赁公司作为与实体经济需求结合最为紧密的非银金融机构之一，在推动实体经济发展、改善中小企业融资渠道方面发挥着重要作用。为进一步探讨融资租赁业务的创新策略，提高其对于实体经济的服务效率，企查查联合融易学共同在北京主办了“2023产业融资租赁风控体系建设研讨会”，旨在通过直租风控、产业租赁风控等案例，助力融资租赁公司做实防范金融风险，拓宽风险防范新思路，共同为融资租赁风控体系全面建设出谋划策。
据悉，本次研讨会吸引了包括中国外贸金融租赁有限公司、北银金融租赁有限公司、河北省金融租赁有限公司、中煤科工金融租赁股份有限公司、西藏金融租赁有限公司、中国康富国际租赁股份有限公司等全国60+知名融资租赁企业参会。会议期间，与会代表就融资租赁资深数字化转型、热点行业融资租赁风控实践案例等议题展开了深入讨论。
会议期间，企查查数字化转型专家通过某大型融资租赁公司（下称S公司）案例的分享，深入剖析了数字化转型大背景下数据如何赋能融资租赁动态闭环风控体系的建设。
企查查深度赋能融资租赁公司的数字化转型升级
——为企业搭建完备数据库，实现定制化大数据服务
S公司作为中国领先的融资租赁服务集团，业务涵盖金融和产业领域。在金融领域，S公司提供融资租赁、普惠金融、商业保理、股权投资、资产业务、海外业务、PPP、债权、产业基金等服务。在产业领域，S公司涉及医疗健康板块、建设板块、教育板块等领域的实体经营与产业投资。
为了更好地服务客户，S公司与企查查合作共同搭建完备的企业数据库，并定制化大数据服务方案。这个方案包括债券评级、股东信息、企业工商信息、主要人员、经营异常等细分企业库数据，帮助公司精准筛选企业客户，构建企业用户画像。
在使用企查查数据接口之前，S公司的业务人员采用传统模式——上门采集信息，手工进行录入承租企业数据。借助企查查接口对接功能，S公司实现了线上自动填单。业务人员只需输入企业名称，信息自动录入，降低了因手工采集率偏低导致大量手工填报的风险，提高了采集表单数据的准确性，减少了人工重复工作，从而提升了工作效率，实现了自动化采集。
——完善企业客户背调，一键获取各类企业报告
针对S公司融资租赁业务面临的客户数量多、尽调工作周期长、数据分散等尽调痛点。企查查为该公司提供多形式尽调，灵活满足针对不同类型客户进行尽调，高效实施非现场审查，有效提升尽调工作效率。
尽调时需要提前对客户的资质进行确认，将客户风险前置。基于企查查300+企业数据维度，与S公司业务平台无缝衔接，进行功能嵌入，其中包括：企业背景、股权、股权关系、经营信息、项目情况、融资情况等，特别针对还款能力弱的企业进行更深度的尽调。
此外，企查查整合多源数据，借助技术赋能数字化客户尽职调查，同时为专业用户提供线上增强型尽职调查报告。
——风险实时监控，量身打造可视化看板
企查查通过提供多种监控方式，帮助S公司资产中心部门进行租赁风险管理，将多维度的变更监控，通过机器学习技术智能分析整合，实现风险分级控制；通过企查查批量导入企业进行监控，借助「风险监控」功能，实现企业风险实时预警。
除此之外，还能监控企业的最新司法风险、经营风险，针对不同类型的客户，可进行分组管理客户，对现有客户进行精准管理。并能及时抓取全网舆情信息，提供监控企业及人员风险信息，保证风险信号实时捕捉及预警机制。
据介绍，接入企查查专业版后， 该集团融资租赁业务风险识别率提升至88%，客户经理表单填写效率提升110%，准确率提升至95%，尽调周期由1-3周，缩减为1-2天，尽调报告仅需1分钟。
据悉，作为国内领先的企业信用大数据服务提供商，企查查专业版已服务上千家金融机构，积累了大量企业信贷全生命周期管理、数字化风控、反洗钱实践经验，开发出企业360°画像、尽职调查、风险监控、商机拓新、行业报告等多类应用产品。
产业融资租赁风控体系建设研讨会的成功举办，不仅为行业高管、产业精英和专家学者共商融资租赁行业发展良策搭建了一个高端的对话平台，也为融资租赁行业回归服务实体经济、加快数实融合发展产生积极推动作用。
