智能风控已从技术概念演进为驱动企业提质增效的核心引擎。
“2025企业智能风控创新峰会”于5月24日在南京圆满落幕。在中国企业联合会、中国企业家协会指导下，由智慧企业工作委员会、中国企业联合会管理现代化工作委员会和《企业家》杂志共同承办的此次盛会，吸引了逾500名来自不同领域的企业管理者、学界专家及行业领军人物。
本次峰会聚焦“智能风控与创新增长”等核心议题，通过主题演讲、圆桌对话等形式，深度解析人工智能技术在企业风险管理中的创新应用，与会专家重点探讨了智能算法在企业风险预警、合规监测、供应链安全等场景的落地实践。
1. 主会场，数智决策重构风险防线
朱宏任在致辞中指出，当前以人工智能为代表的新一轮科技革命与产业变革，正在以前所未有的深度和广度重构经济社会发展方式，成为每一个企业都必须认真面对的新考验：
一是企业应深入实施“人工智能+”行动，将人工智能作为转型升级的战略手段，融入发展战略、市场竞争、业务模式及经营管理等各方面，以此培育新增长点和竞争优势，抢占发展制高点，在经济格局调整背景下为企业提供确定性。
二是加快人工智能技术研发，构建企业健康发展新生态。企业要发挥新型举国体制优势，与其他机构紧密合作，多路径布局前沿技术，围绕关键环节攻坚突破，营造创新环境，推动场景创新，协同攻关，突破技术难题，形成不同企业共同参与的融通发展格局。
三是坚定迈向智慧企业方向，这是企业数智化转型的目标。要通过人工智能技术推动企业各方面转型升级，变革组织形态和管理模式，创新价值创造模式，探索新商业模式和业务模式。
四是积极利用智能风控手段，树立企业安全发展屏障。在全球经济不确定背景下，企业要深化人工智能与风控融合，构建智能风控平台和跨部门联防联控机制，提升风险应对能力，实现从被动防御到主动应对的转变。
许科敏在主题演讲中指出，以人工智能、大数据、区块链、5G等为代表的数字科技迅猛发展，成为引领新一轮科技革命和产业变革的战略性技术，正在深刻改变人类生产生活方式。我们要认真学习领会习近平总书记重要讲话精神，深入实施人工智能+行动，全方位推进企业数智化转型，加快培育发展新质生产力，抢占未来发展战略制高点：
一是聚焦核心数字技术突破，锻造企业新质发展新引擎。数字科技是高质量发展的核心动能，企业要高度重视数字科技创新投入和人才供给，构建数字科技协同创新生态，推进科技创新与产业创新深度融合，同时重视知识产权保护。
二是以实数深度融合为抓手，激活企业新质发展新动能。数字技术产业化为企业带来机遇，企业需夯实数字基础设施，重视数据治理和价值挖掘，全方位推动数字技术赋能传统产业，如工业、服务业、农业等领域，提升生产效率和竞争力。
三是以智慧风控为保障，护航企业新质发展。企业在推进数智化转型时，要强化标准引领与前瞻预判，推动风险治理与业务运营深度融合，培育全员风控文化，确保技术创新、产业升级和管理变革的全过程风险可控。
2. 垂直领域深度赋能，三场平行论坛聚焦组织效能升级
为了更好聚焦人工智能与组织效能的深度融合，赋能采购、法务、行政管理提质增效，下午分会场共开设了三场平行论坛，分别围绕“AI+行政管理智能化”、“AI+法务管理智能化”、“AI赋能信息化管理变革”展开深度研讨，不同企业的行业专家齐聚一堂，共同进行案例分享和前沿技术交流。
作为分论坛的亮点之一，“AI+法务管理智能化”分论坛引发广泛关注。来自企查查科技股份有限公司的风控合规实战专家陈幸运，提出在全球供应链加速重构、地缘政治风险加剧的背景下，企业合规管理正面临前所未有的挑战。
因贸易摩擦、出口管制、数据跨境合规（如中国《数据安全法》、欧盟GDPR）等政策密集出台，企业需快速响应动态法规要求，稍有不慎便可能面临高额罚款、供应链中断甚至品牌声誉危机。
与此同时，采购管理从“成本压降”向“战略价值创造”演进，而法务与合规部门，正在从“合同审核者”升级为“战略风控官”，协同采购、管理层构建合规生态，以此提升企业整体风险管理水平，采购部门与法务、合规的协同需求日益增强
3. 合规内控不仅是底线，更是企业核心竞争力的护城河
深度挖掘合作伙伴、内部员工、内外黑名单数据等多类主体之间的深层次关系网络，对第三方基本信息、法律诉讼、行政监管、经营稳定性等多维度风险事项进行排查，通过风险量化评估模型，筛查潜在的高风险合作方，规避行贿犯罪、商业贿赂、内部腐败等合规隐患。
整合外部合作伙伴数据、内部员工信息及近亲属，审查内外部黑名单库，通过股权穿透、任职交叉、投资重叠等关联关系挖掘，识别利益冲突场景，例如员工隐蔽持股第三方企业、关联方身份未披露情况，从源头阻断利益输送风险。
通过企业股东、高管与已合作供应商之间的股权链条、社交关系、历史交易等数据，构建动态关系图谱，识别异常资金往来、关联交易未申报等行为，杜绝商业贿赂与灰色利益输送。
针对合规内控环节的常见风险问题，企查查将其总结为以下几点内容：
关联关系隐蔽，企业内外部数据分散在不同部门内，例如合作伙伴、员工、黑名单库等，缺乏统一关联分析能力，无法穿透股权、任职、投资等多层关系。传统人工排查难以发现诸如员工亲属持股供应商、影子公司关联交易的隐性利益输送链条。
高风险合作方筛查效率低下，缺乏量化模型支撑，主观判断偏差导致高风险合作方漏筛，对往期的商业贿赂历史企业无法有效进行识别，并且过于依赖人工审核基本信息、诉讼记录等单一维度数据，无法结合经营稳定性、历史违规行为等多维度动态评估风险。
动态数据更新缺失，无法实时更新企业股东变更等动态数据，难以及时发现新增风险点，比如在合作期间供应商实控人涉诉或遭受行政处罚等问题，对于动态舆情的风险传导很容易影响至企业主体，无法提前阻断风险蔓延，引发监管处罚、合作终止、商誉受损等连带损失。
员工利益冲突难追溯，对于高层员工而言，其近亲属在外投资、持股信息未与内部系统联动，无法识别员工隐蔽持股第三方、关联方身份未披露等利益输送场景。
3.1 潜在利益冲突排查，识别任职投资关系
识别企业内部人员与供应商之间潜在的利益关系。对企业内部高管、员工、员工近亲属曾被处罚的现任员工或前员工与第三方企业进行任职、对外投资排查，识别员工是否在相关供应商担任合作伙伴的股东及董监高法等，规避相关利益冲突风险。
3.2 深度监控“董监高”，穿透多层疑似风险
深度挖掘内部股东高管与已准入或合作中供应商之间的深层次关系网络，避免商业贿赂利益输送等风险，助力企业实现对供应商的数字化、智能化管理，高效审核、控制风险、实时监控、精准排查，降本增效合规管理同时，提升运营效率。
关联关系包含股权投资、相同董监高法、相同实际控制人、相同收益所有人历史投资关系、历史董监高相互担保关联、股权出质关联等。
疑似关系包含相同电话号码、相同域名信息、相同经营地址、相同邮箱、相同专利信息、相同国际专利信息、相同软件著作权、相同司法案件等。
