2025年12月26日，国元证券股份有限公司（以下简称“公司”）受益所有人管理系统成功上线投产，成为行业首家通过证联网对接中国人民银行受益所有人信息查询管理系统（BOMIS）的证券公司。
该系统在中国人民银行安徽省分行的指导下，由公司联合 企查查科技、北京银丰新融 联合开发完成。此次顺利对接，标志着公司在受益所有人信息管理领域实现了监管合规与数字化转型的双重突破，为证券行业相关系统建设树立了标杆。
项目背景：监管引领，筑牢金融业反洗钱防线
受益所有人管理是防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的关键环节，也是国际金融监管的核心要求之一。为进一步对接国际标准，提升我国金融领域反洗钱、反恐怖融资工作水平，近年来我国持续推进受益所有人信息备案机制建设。先后发布《受益所有人信息管理办法》《受益所有人信息备案指南（第一版）》《金融机构客户受益所有人识别管理办法》等一系列政策文件，明确了受益所有人的识别标准、备案流程及管理要求，推动受益所有人信息治理体系与国际金融监管标准全面接轨。
在此背景下，为进一步强化受益所有人信息共享与核查能力，提升金融机构识别有效性，中国人民银行组织开发了受益所有人信息查询管理系统（BOMIS），并发布《关于开展受益所有人信息查询管理系统接入工作的通知》，明确了各金融机构接入BOMIS系统的技术标准、业务规范及时间要求。公司作为受益所有人信息查询管理系统试点单位，高度重视并第一时间组织人员对系统进行开发。对于证券公司而言，接入BOMIS系统不仅是履行监管合规义务的必要前提，更是提升客户身份识别精度、强化洗钱风险防范能力、保障金融市场稳定运行的重要途径。
项目目标：合规为先，提升信息管理数字化水平
为严格落实央行相关通知要求，公司将受益所有人管理系统建设列为重点合规项目，聚焦系统对接与功能建设两大核心任务，确立了明确的项目目标。
一方面，实现与央行BOMIS系统的稳定对接，确保受益所有人信息的精准上报、高效查询与实时核验，全面满足监管合规要求。
另一方面，通过系统建设整合内部业务数据资源，优化受益所有人识别、登记、维护的全流程管理，提升信息管理的合规性、效率性与数字化水平，为公司经纪、投行、资管等各项业务的合规开展提供坚实支撑。
系统对接：技术赋能，打造安全高效对接通道
作为首家通过证联网对接BOMIS系统的证券公司，公司在系统对接过程中突破了多项技术与业务难点。项目团队充分依托证联网安全、高效的金融行业专用通信网络优势，严格遵循央行制定的技术标准与接口规范，完成了系统架构设计、接口开发、联调测试等一系列核心工作。
此次对接实现了三大核心成效：
一是构建了安全可靠的数据传输通道，采用加密传输、身份认证等多重安全技术，确保受益所有人信息在传输与交互过程中的安全性、完整性与保密性。
二是实现了信息交互的高效协同，系统可自动完成受益所有人信息的上报、查询与核验，并及时留存客户受益所有人信息、差异报告相关佐证材料与过程记录，提升了信息处理效率，避免了人工操作带来的误差。
三是形成了标准化的对接流程，为后续行业内其他机构的系统对接提供了可借鉴的实践经验。
功能建设：全流程覆盖，强化风险防控能力
公司受益所有人管理系统在完成与BOMIS系统对接的基础上，围绕受益所有人信息管理全流程构建了完善的功能体系，全面提升风险防控能力。
一是精准精准识别功能。系统内置了符合监管要求的受益所有人识别规则引擎，可结合客户股权结构、实际控制关系、人员任职、业务往来等多维度信息，对法人、非法人组织客户的受益所有人进行精准识别，确保识别结果符合“合理性”“可靠性”的监管原则。
二是信息管理功能。实现了受益所有人信息的集中登记、分类存储、动态更新与规范管理，支持信息的快速检索与统计分析，为内部合规检查、风险评估提供了全面的数据支撑，同时为“基于风险”的受益所有人识别核实管理打下基础。
三是监管报送功能。按照央行要求自动生成标准化的备案报表，实现受益所有人信息的定时自动上报与异常信息的即时报送，确保监管数据的准确性与及时性，落实监管法规差异反馈义务要求。
四是风险预警功能。系统可对受益所有人信息中的异常情况进行初步筛查，及时提示风险点，助力业务人员开展进一步核查，提升风险防控的主动性与前瞻性。
项目展望：科技驱动，迈向智能风控新高度
此次受益所有人管理系统的成功上线，是公司践行合规经营理念、推进数字化转型的重要成果。未来，公司将以此次系统对接为基础，持续深化科技与业务的融合创新，推动受益所有人信息管理向智能化、精细化方向发展。
在智能研判深化方面，公司将进一步运用大数据、人工智能等先进技术，构建更为精准的智能识别模型，实现对复杂股权架构、隐性控制关系（如协议代持、信托持股等）的自动穿透分析，进一步强化“合理”“可靠”的识别原则，提升受益所有人识别的精准度与效率。
在动态监测机制建设方面，将推动系统与工商、司法、监管等外部数据资源的深度对接，实时捕捉客户股权变更、高管变动、关联交易等关键信息，建立动态监测与自动预警机制，及时推送风险预警信息，确保受益所有人信息的时效性与准确性，为公司全面提升风险防控能力、实现高质量发展奠定坚实基础。同时，公司也将积极分享项目建设经验，助力推动证券行业受益所有人信息管理体系的不断完善，共同筑牢金融市场安全防线。
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