自2026年1月20日《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（中国人民银行令〔2025〕第12号）正式施行以来，金融机构的受益所有人识别工作正式步入新阶段。
新规明确了识别主体范围、穿透认定标准、信息核验要求及更新维护机制，是金融机构合规开展业务的核心依据。然而，法规落地三个多月，我们在与各机构的日常沟通中收到了海量真实提问-
标准升级了，但真正的难点，还没解完。
直播预告
📢5月19日（周二）晚19:00-20:00
📌企查查视频号直播间
🎯金融机构·受益所有人标准升级全面解析
提前剧透，8类问题
我们从收到的数百条真实提问中，归纳出8类最集中、最具代表性的实务难题。本次直播将重点围绕这8类问题展开：
01 | 客户类型 客户的定义是什么？法人、非法人组织、产品、分支机构、破产管理人……不同类型客户适用的识别方法是什么？
02 | 识别标准 一般、简化、豁免、强化识别，如何选？存量客户以何种方式安排新标准下的重新识别？多标准时可否进行取舍…
03 | 权利状况 受益所有权形成日期到底怎么填？25%以上持股日期、文件生效日期、高管任职日期……不同识别标准下，判断依据源自哪里
04 | 佐证材料 营业执照、登记证书、合伙协议、产品合同……哪些是必须收集的？哪些可以取舍？不同风险等级客户适用材料有何差异？
05 | 差异报告 不匹配、关键信息要素不一致、权利状况重大不一致……哪些情形明确需要提交差异报告？重大差异报告应如何撰写…
06 | 最终判定 循环嵌套、交叉持股、协议控制、代持……复杂结构下如何判断最终的受益所有人？产品项下的受益所有人对象，如何把握识别边界？
07 | 持续识别 发生重大变化、影响受益所有权、资格丧失或确定……按什么频率触发持续识别符合实际的市场主体现状？信息留存应注意哪些关键节点…
08 | 核验主体 需要备案、无需备案、承诺免报、国有公司……符合相应备案条件的市场主体分别有哪些？需要进行BOMIS核验的对象究竟是哪些…
两个扫码入口，提前行动
海报上备有两个二维码，请按需扫码：
① 左侧二维码 | 提交你的问题
在直播开始前，扫码填写你最想得到解答的问题。老师将在直播中逐一回应，你的问题，当晚就有答案。
② 右侧二维码 | 预约直播席位
直接扫码预约5月19日晚19:00企查查视频号直播，届时准时提醒，不错过。
受益所有人识别，从来不是填个表那么简单。
5月19日，把难题带进直播间。
