近日，企查查与银丰新融达成战略合作，携手共创一体化受益所有人管理平台。
受益所有人管理平台，通过构建“数据＋业务+流程”多元驱动机制，聚焦“识别＋核验＋监控”关键业务场景，实现全链路数据可视化、全过程管理规范化，创新受益所有人管理新范式。
深化业务协同
企查查作为国内首家企业信用大数据平台，凭借其丰富的数据资源，为反洗钱业务提供了全方位的支持。公司拥有大数据挖掘分析、建模与可视化、智能应用等核心技术，秉承“数据采集全面化、数据标准规范化、数据管理流程化”，聚焦业务驱动，推动数据赋能。依托高质量数据体系为业务流程提供可靠支撑，业务流程为数据治理提供清晰目标和需求反馈。以技术创新驱动价值增长，为用户持续创造业务价值。
银丰新融是国内领先的金融监管及风险管理解决方案和系统服务提供商。在“业务导向、技术驱动、产品为基”的战略指导下，形成了以“咨询+科技+产品+交付”为核心的服务生态体系。在反洗钱领域，由专业团队深研国内外最新反洗钱标准，协助金融机构全面满足监管目标的同时，强调洗钱风险管理要求的落实，并积极探索数智化应用场景，将大数据、人工智能、智慧图谱等先进技术成功应用到反洗钱工作中，积累了丰富的实践经验，是金融机构反洗钱数字化转型的重要合作伙伴。
此次战略合作，企查查充分结合金融行业反洗钱工作履职痛点，将专业的数据分析技术及受益所有人产品与银丰新融受益所有人信息核验查询系统和反洗钱经验进行深度融合，并引入智能算法和大模型应用场景，为金融机构提供“开箱即用”的受益所有人管理智能解决方案，赋能金融机构履职能力升级，助力企查查反洗钱条线业务步入新发展阶段。
凝聚行业共识
受益所有人识别作为反洗钱工作的重要组成部分，为进一步落实金融行动特别工作组（FATF）关于受益所有人识别的国际标准，我国通过修订《中华人民共和国反洗钱法》，发布《受益所有人信息管理办法》（中国人民银行、国家市场监督管理总局令〔2024〕第3号）、《关于开展受益所有人信息查询管理系统接入工作的通知》（银反洗发〔2025〕5号）等相关法律法规，进一步完善受益所有人登记备案、识别与核验工作机制，推动受益所有人信息治理体系与国际金融监管标准深度接轨。面对新变化和新趋势，为切实响应金融机构统筹规划业务管理模式、提升受益所有人识别水平的迫切履职需求，企查查和银丰新融联合推出贯穿“识别、核验、监控”于一体的受益所有人全生命周期管理服务。
识别
- 受益所有人识别工作通过融合后的受益所有人管理平台，集成企查查强大数据穿透识别能力、受益所有人算法模型和银丰新融科技产品研发优势、反洗钱专业知识积累，辅之以公开公示佐证材料校验，提升人工识别质效。
- 自3号令施行以来，企查查结合行业标准，成功服务众多金融机构并充分整合行业专家建议，受益所有人算法模型准确性与业务逻辑得到充分验证，为构建合理有效的受益所有人识别模型打下坚实基础。
核验
- 依托银丰新融完备的系统自动化核验、查询功能，联动企查查受益所有人差异分析、溯源举证能力，在备案主体受益所有人核验环节，智能化一键生成受益所有人差异分析报告，还原并举证“是”或“不是”受益所有人的判断逻辑依据。
- 5号文接入工作通知发布以来，银丰新融通过对监管要求的深入研究以及试点项目积累的丰富实践经验，快速研发了成熟的受益所有人信息核验查询系统，成功助力多家金融机构接入BOMIS，具备丰富且扎实的实施与联调测试经验。
监控
- 有效性作为FATF第五轮反洗钱国际互评估的重点，对受益所有人管理机制提出更高要求，主动调整工作模式，适应未来业务发展需要，成为当下金融机构的必然选择。
受益所有人持续识别场景下，通过触发受益所有人变更推送机制，构建“系统监控→结果推送→持续识别→备案核验→差异分析→佐证材料”的工作链路，实现受益所有人的完整闭环管理。
平台速览
下一步，企查查与银丰新融将持续加强双方业务沟通机制，以受益所有人管理平台为桥梁纽带，持续拓展反洗钱领域多场景合作，助力金融机构洗钱风险管理数字化进程。通过深度整合双方核心能力优势，协同组织、统一规划，充分发挥信息数据、风险模型、系统功能的组合效应，实现科技与业务同频共振，为金融机构反洗钱工作新阶段新发展提供保障。
企查查尽调风控系统，服务银行、融资租赁、商业保理等金融行业，构建数字金融服务模式，助力解决信贷、反洗钱等场景需求，为金融机构提供覆盖“营销拓客-关系排查-授信决策-资管风控”全场景解决方案，提供数字化转型一站式服务。
