为响应金融机构关于新标准下（3号令、备案指南等）受益所有人识别核实业务诉求，对受益所有人亮点功能予以摘录。三大亮点，一文速览！
亮点1：差异化识别
对不同类型市场主体，予以差异化识别措施，强调对“拥有”“控制””收益“的最终穿透，提升受益所有人信息质量和使用效果。
① 国有公司
根据《受益所有人信息管理办法》第七条、《受益所有人信息备案指南》第一版<4.1国有公司确认受益所有人的标准>
- 国有独资公司：可将法定代表人视为受益所有人。
- 国有控股公司：包括国有绝对控股和国有相对控股，可将法定代表人视为受益所有人。
- 国有参股公司：识别“非国有资本”持股达到25%的自然人，可不再识别“国有资本”部分的受益所有人。
② 公司
- 股权结构相对复杂：关注股权结构复杂背后的形成因素及风险状况，除标准1定义的25%以上股权（合伙权益）外，重点识别标准2（收益权、表决权）、以及标准3（单独或联合进行实际控制）的自然人。
- 股权结构相对简单：根据股权结构“层层穿透”确定受益所有人，保证穿透链路有效性与穿透结构完整性。
③ 特殊类型主体
- VIE境外实体。根据实体所在VIE架构，充分结合其股权结构与实体定位，分析判断后确认受益所有人。
- 外国公司分支机构。除根据一般识别要求判定外，应至少识别1名该分支机构的最高层级的高级管理人员为受益所有人。
- 社会组织。区分社会团体、基金会和社会服务机构，差异化识别相应组织的受益所有人。
- 城镇农村合作经济组织。以农民专业合作社、农民专业合作社联合社为代表的合作经济组织法人。
亮点2：建立健全“实质核实”机制
通过合并重要人员角色任职，多维度辅助业务人员提升受益所有人信息核实效能。借助上市公司年报/公告、非上市公司公示系统记录/报告等举证材料证明，进一步建立健全人工核实机制，推动实质性核实工作落地。
① 某网络科技有限公司实例解析
适用标准：标准1、标准3
识别结果：
纪**，间接持股，持股比例25.6666%，董事兼总经理（标准1）
应**，法定代表人、董事长（标准3）
背景分析：在25%持股自然人基础上，根据不同情形（如国有控股、国有参股等）采取差异化识别措施，辅助业务人员基于多重视角核实受益所有人。
② 某科技股份有限公司实例解析
适用标准：标准3
识别结果：
赵**，法定代表人、董事长、董事，公示实际控制人
范**，董事、副总经理，公示实际控制人
张**，董事、董事会秘书，公示实际控制人
彭**，公示实际控制人
背景分析：在不满足标准1的前提下，识别通过投资、协议或者其他安排，实际支配公司的自然人，强化信披义务项下对符合标准的自然人核实机制。
③ 某科技股份有限公司实例解析
适用标准：标准3
识别结果：
赵**，法定代表人、董事长、董事，公示实际控制人
范**，董事、副总经理，公示实际控制人
张**，董事、董事会秘书，公示实际控制人
彭**，公示实际控制人
背景分析：在不满足标准1的前提下，识别通过投资、协议或者其他安排，实际支配公司的自然人，强化信披义务项下对符合标准的自然人核实机制。
亮点3：推动“有效性”最佳实践
锁定联合或通过个人影响力予以实际控制的边界，明确“实际控制”逻辑依据。依托行业示范机构落地案例，推动受益所有人管理工作有效性最佳实践。
1、联合实际控制
联合的形式包括但不限于通过协议约定或法定关系等形式，进一步扩大实际控制人的表决权。
2、重要创始人
通过个人影响力决定人事任免、经营管理及公司战略，是公司核心人物保持控制权的重要体现。
3、普通合伙人
有限合伙企业中出资比例低，但负责日常经营管理、对财务、人事、投资决策拥有决定权的合伙人。
企查查尽职调查、受益所有人服务提供平台登录、数据接口等多种对接方式，方便金融机构迅速、安全整合至现有系统与流程中。
释放价值，赋能转型。
