数智金融活动吉林站启动，企查查携手吉林银行驱动产融数据生态重构
2024年底，中国人民银行、国家发展改革委等七部门印发《推动数字金融高质量发展行动方案》，鼓励构建一站式服务平台，促进数据在产业链、跨境金融中的价值释放。通过大数据画像服务科技企业，基于碳账户创新绿色金融产品，运用交易数据优化供应链金融，开发适老化数字服务。建立智能预警系统，强化模型算法审计，构建覆盖业务全生命周期的数字风控体系。
我国企业征信体系建设正加速向垂直化、场景化纵深发展。在这一进程中，企查查凭借其在金融科技领域的应用场景、庞大的用户基数，以及深度嵌入金融机构业务流程的多场景服务能力，已然成为推动特色企业征信市场创新发展的关键引擎。其通过数据要素价值转化构建的征信服务矩阵，正在重塑商业信用服务领域的价值创造范式。
近日，为助推银行业数据价值释放，加快扎根一线业务场景，企查查发起“走进数智金融——数据创新重塑业务生态”系列闭门交流会，活动在吉林站正式启幕。
吉林银行作为吉林省内小微金融主力军，正探索数字化转型路径，通过相关线上产品提升服务效率，精准解决小微企业融资难题。企查查的技术能力与吉林银行的场景经验结合，可加速构建智能化普惠金融生态，通过金融科技赋能，在风险管理、客户服务、产品创新、渠道拓展等多个方面取得突破，提升了竞争力与服务能力，助力地方经济发展。
数据是新质生产力的核心要素，乘数效应赋能实体经济
活动期间，吉林银行数据管理部、交易银行部、零售信贷部、资产管理部、小微金融部等部门人员根据使用企查查数字化产品服务进行了深入探讨。
作为国内领先的企业信用大数据平台，企查查致力于为用户提供全面、可靠、透明的企业查询服务。通过多年积累，企查查已建立起庞大的可信商业数据库，覆盖全球超5.8亿家企业数据，汇集了国内市场中3.65亿家市场主体，超千亿条商业数据，并通过企查查开放平台为中小银行锻造差异化竞争优势。据中国信通院数据显示，企查查以超40%的渗透率成为泛金融行业领先的企业信用大数据产品。
在金融科技重构行业生态的变革浪潮下，数据资产已成为银行业实现精准决策与业务创新的核心驱动力，面对经济下行压力和行业风险，银行亟需强化风险识别能力与客户画像精准度，以应对不良贷款率上升的挑战。本次活动不仅为吉林银行各部门提供了与业内专家交流的平台，更推动数据要素在银行业务中的实际应用与探索。
垂直部门业务聚焦，升级营销拓客风控管理
为了更好聚焦围绕如何利用大数据挖掘与分析能力，构建贴合银行业务场景的应用功能。深入展开银行营销拓客、风险防范等业务流程中的痛点难点，赋能数据工作提质增效，下午在闭门讨论会上与吉林银行各部门展开深度探讨：
对话围绕如何通过数据收集和分析来评估和降低企业风险展开：
一方面强调需要通过更多数据来识别潜在风险，并核查后进行风险评估，通过产业链数据挖掘和企业关系网来提供拓客方式，有效利用系统自动更新和信息补全技术来支持企业，与财政部门和地方监管机构合作接收支持企业名单，并通过补全信息来提高联系方式的准确性。
另一方面，通过地图营销、数据营销、名单营销以及数据分析的智能推荐等策略，利用成熟的产品嵌入方式，将外部数据与内部数据有效结合，以提供更全面的客户视图和增强价值支撑，可以有效建立客户经理与客户之间的有效联系。
对于风险管理和风控产品而言，风险预警方面是持续关注点：
对于企业的经营性风险和重大风险事项的实时提示最为重要，对于合规性和监管要求的满足，如何持续关注企业贷后风险管理，需要通过对数据集、明细类数据以及接口方式获取重要信息。
在小微金融领域，面临数据不足和数据真实性问题，如企业地址的真实性及法人频繁变更的原因，尽管有部分数据可辅助判断，但深度司法数据需求成本高昂。
对于初创或小公司数据不足的情况，如何通过关联方风险扫描来进行风险评估，以及如何利用关联方信息进行拓客和催收，是部门重点考量的方向。
业务增长流程中，数据的价值和利用：
数据本身的价值在于其应用，而非单纯的数据提供，如何通过处理和分析数据，提升对公业务的影响，克服知识成本和可视化问题，以提升工作效率和客户服务质量。
客户经理在使用数据和工具进行市场拓展时，对于数据的精准应用、客户联系信息的准确性、以及如何有效利用产业地图提升营销效率，通过提供更精准的商机信息和企业背景资料，帮助客户经理更好地与潜在客户沟通。
从数据到生产力，共建生态技术引擎
随着数字经济快速发展以及企业背景多元化、需求多样化，通过数据服务与生态聚合成为区域发展转型升级突破口，也成为银行工作的重点方向。
据不完全统计，企查查目前已覆盖3.65亿+国内市场主体、1.7亿+招投标数据，目前积累了400+数据维度的企业标签库，整合企业工商基础数据、司法诉讼数据、招投标、新闻舆情、公告和研报、知识产权数据、经营信息数据、投融资、榜单荣誉、产业链数据等，助力金融机构快速筛查目标客群、构建企业360画像。
企查查全面涵盖了对银行一站式尽职调查、全流程周期管理、贷后风控管理等多个业务场景，旨在帮助银行提高数字化管理能力，优化信贷流程，提升经营管理水平。
对公业务潜客挖掘，智能匹配战略级商机
深度整合行政许可、特许经营资质、政府专项榜单等权威数据源，通过动态标签体系实现目标客群360°画像。创新推出“事件驱动式获客”模式，实时捕捉项目中标、产能扩建、租赁到期等商机信号，精准对接开户存贷、供应链融资及资金托管需求。
客户尽调中台，穿透式风险识别网络
企查查构建“准入-交易-退出”全流程尽调矩阵，通过股权穿透图谱识别隐形关联，结合法定代表人风险扫描排除空壳企业，实时监控纳税异常波动，自动触发风险监管通知，例如对企业法定代表人/实际控制人/受益所有人/关联企业的风险扫描、历史风险的追溯识别等，确保能够满足各类尽调需求，为金融机构提供更为全面、深入的尽职调查服务的数据支持。
智能贷后管家，预见式风险处置体系
通过“业务管理＋数据流程”双轮驱动贷后管理，前置风险管控手段，规避外部输入风险，实时追踪主体及上下游企业司法涉诉、股权质押等风险维度；实时采集事件关联数据，聚焦用户关注的关键风险信息，支持预警信号灵活配置，深度清洗并提炼风险事件的关键要素，通过算法实现对风险事件的等级分类，支持风险模型无缝集成，定向实现多方精准推送风险事件信息，保障风险事项的有效上报和自动处理。
过去的十余年里，企查查已为超上亿用户提供服务，其中涉及银行、保险、证券、股票、基金、资产管理、期货、信托、交易所等众多领域，总计接收并处理了近3万条业务需求。
在面对各行各业的各类需求时，企查查始终保持高频迭代。凭借客户使用反馈，以及产品团队与数百家金融领域头部客户的深度交流，共同办公挖掘业务场景，企查查在银行、证券、保险、基金、供应链金融等诸多泛金融行业积累了丰富的方法论和数据算法模型，许多垂直业务需求得以转化为即开即用的特色功能，供金融业客户使用。
下一步，企查查将深化企业数据要素，加速数据资产在产业链协同、跨境贸易等场景的价值转化，借助科技力量持续创新企业信用产品和服务，提升金融服务的可得性和覆盖面。
