反洗钱：个人处罚（2025年前三季度）

处罚概要

2025年前三季度，反洗钱个人处罚共计 778 张罚单，罚款金额总计 1,989.9 万元，平均罚款金额 2.56 万元/人（按单笔罚单计）。

其中有775张罚单公示了人员职务，按照职务归属类别，“部门负责人”一类职务处罚金额最高，金额总计 1,093.8 万元，占比 55.3%。

个人处罚统计口径，取罚单“公布日期”自2025年1月1日至2025年9月30日。处罚事由包含反洗钱、反电诈相关违法行为类型。

注：前三季度个人罚单中，有三笔未披露职务信息。

一按机构类型

按个人所属的机构类型统计，农商行、支付机构、股份制银行（含全国性股份制和地方及区域性股份制）、村镇银行，这四类机构2025年上半年的个人处罚累计金额超过两百万元。其中：

·农商行，个人处罚累计金额达691.51万元，占比 34.75%。

·支付机构，个人处罚累计金额达331.19万元，占比 16.64%。

·股份制银行，个人处罚累计金额达326.69万元，占比16.42%。

·村镇银行，个人处罚累计金额达251.69万元，占比12.65%。

二按条线归属

2025年前三季度，共 414 张罚单披露了人员所在部门，个人罚单总金额 1,056.92 万元。按部门所属条线统计：

运营条线罚单金额最高，个人处罚金额累计达438.36万元，占比41.47%；
其次为业务条线，个人处罚金额累计达348.3万元，占比32.95%；
合规条线个人处罚金额累计达143.05万元，占比13.53%。

运营条线，含财务与运营、计划财务部、运营管理部、财务运营部、计财运营部、财务会计部、运营清算部、会计运营部、运营科技部、会计财务部、渠道运营部、会计结算部、运行管理部、综合管理部、财务运管部、财会科技部、财务科技部、财会运营部、运营服务部、营业部、营业室、运营部、后督中心、财务中心、计划财务中心、财务与运行管理部、运营及科技管理部、运营管理部对公运营管理处、运营管理部零售运营管理处等部门。

业务条线，含零售业务部、业务发展部、市场营销部、收单事业部、信贷管理部、个金运营部、公司金融部、客户服务部、营销发展部、零售银行部、网络金融部、信用卡中心、公司业务部、零售金融部、数字金融部、金融市场部、个人金融部、私人银行部、交易银行部、普惠金融部、托管业务部、个人数字金融部、小微金融事业部、普惠金融事业部、个人金融业务部、消费者权益保护部、零售与财富管理部、消费金融与信用卡部、信用卡中心商户发展部、个人金融与财富管理部、个人金融部支付与账户营销处等部门。

合规条线，含内控合规部、法律合规部兼反洗钱管理中心、内控合规监督部、合规部、反洗钱中心、风险管理及法律合规部、法律合规部、合规管理部等部门。

风险条线，含风险管理部、风险内控部、风险合规部、信用卡中心风险监控中心等部门。

科技条线，含科技拓展部、电子银行部、信息科技部、信息统计部、信息科技部数据服务中心等部门。